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Cómo reclamar una anualidad de American Express

Determinar quién es el beneficiario de la anualidad es. Las anualidades son productos de seguros con un beneficiario designado. Como tal, pasan fuera del proceso de sucesión y no están sujetos a la voluntad o cualquier otro documento legal. Sólo el beneficiario podrá reclamar la anualidad.

Examinar la política para determinar lo que el beneficio de muerte de la política es. Algunas anualidades pueden tener ningún beneficio de muerte, lo que significa que no hay nada que reclamar. Otras rentas puede tener un “beneficio por muerte mejorada”, en el que los beneficiarios tienen derecho a recibir el dinero por encima y más allá de lo que queda restante en el contrato. Conocer esta información permitirá tener una mejor conversación acerca de sus opciones.

Examinar la política u otros registros para identificar el asesor financiero del propietario anualidad. Generalmente es más fácil tratar con una persona específica que con un número 800. Si la información de contacto se pueden encontrar, en contacto con el fallecido asesor. Si no, Ameriprise contactar directamente al (800) 862-791 Informe de la empresa o asesor que el cliente ha muerto. Esto iniciará el proceso de liquidación de bienes.

Solicitar que toda la documentación requerida será enviada por correo, y conocer la ubicación donde los documentos se pueden encontrar en línea. Esto garantiza que tiene todos los formularios apropiados, incluso si usted no puede encontrar ciertas formas o tienen problemas de impresión o la descarga de ellas. En particular, se necesitan por lo menos la de seguros y anualidades de muerte reclamación Declaración.

Determinar qué opciones de pago están disponibles. Dependiendo del tipo de renta vitalicia y la relación de los beneficiarios, no pueden estar disponibles diferentes opciones, incluida la continuación de la renta vitalicia (si el cónyuge), recibiendo un pago de suma fija y la recepción de pagos múltiples.

Regresa la documentación adecuada junto con una copia del certificado de defunción. Mantenga copias de todos los documentos para sus propios registros.